×

Оформление выдачи займа

Документ предназначен для отражения в системе факта выдачи займа.

Документ создается только на основании подписанного договора. Поля "Заявка на займ", "Организация", "Заемщик", "Кредитный продукт" заполняются из заявки и не подлежат изменению.

Автоматизация МФО - Выдача займа

Заполнение реквизитов «Выдача займа»:



Реквизит

Порядок заполнения

Предназначение

Дата выдачи

По умолчанию – текущей датой. Есть возможность выбора в календаре или набор с клавиатуры

указание даты оформления выдачи займа

Номер

автоматически при сохранении выдачи

номер выдачи, для учета

Договор

Автоматически при создании выдачи, на основании договора

Изменение недоступно

Заявитель

Заполняется автоматически, из договора

Изменение недоступно

Организация

Заполняется автоматически, из договора

Изменение недоступно

Заявка на займ

Заполняется автоматически, из договора

Изменение недоступно

Кредитный продукт

Заполняется автоматически, из договора

Изменение недоступно

Сумма документа

Заполняется автоматически, из договора

Изменение недоступно

Способ выдачи

Заполняется автоматически, из договора

Изменение недоступно

Номер и дата платежного поручения

набор с клавиатуры

Заполняется для учета

Источник финансирования

Выбор из справочника «Контрагенты»

При необходимости указания источника (поле не обязательно для заполнения)

Использовать гибкий график

флаг

При необходимости использования гибкого графика

Ответственный

Заполняется автоматически, из договора

Ответственный за процесс выдачи займа (Изменение недоступно без прав Администратора)

Комментарий

набор с клавиатуры

Заполняется при необходимости (поле не обязательно для заполнения)

Если способ выдачи займа «из кассы», то из формы документа «Выдача займа» можно распечатать «Расходный кассовый ордер». Неполноправные пользователи теперь не смогут распечатать не проведённые кассовые документы.

1С для МФО - оформление выдачи займа

Если способ выдачи займа – «безналичный перевод», то возможно выгрузить информацию о выдаче займа из МФС в «1С: Бухгалтерию предприятия» с помощью модуля "Обмен данными с 1С:Бухгалтерия предприятия".

Выдача займов с условием взаимозачета

Для возможности использования взаимозачетов по выданным займам необходимо включить данную функцию в настройках функциональных опций:

Настройки функциональных опций - «Взаиморасчеты» - группа «Экспертные настройки» - «Использовать взаимозачёт при выдаче займов».

Программа для МФО - выдача займов с условием взаимозачета

При включенной функциональной опции в документе «Выдача займа» отображается дополнительная закладка «Взаиморасчеты».

Программное обеспечение для МФО - Взаиморасчеты

Договоры, по которым нужно провести взаимозачет, добавляются в табличную часть на закладку «Договоры для взаимозачета». Табличная часть документа заполняется вручную или при помощи кнопки «Подбор». В обоих случаях срабатывает отбор по организации, подразделению и контрагенту заявки.

После заполнения табличной части, используя кнопку «Заполнить взаимозачеты», автоматически заполняются закладки «Расчеты по займам», «Выданные займы» и «Нераспределенные платежи».

В табличной части отражаются данные по регистру «Расчеты по займам».

Софт для МФО - расчеты по займам

В табличной части отражаются данные по регистру «Выданные займы».

Программа для микрофинансовых организаций - Выданные займы

При проведении документа «Выдача займа» выполняется контроль соответствия остатков по данным регистрам и данным, сохраненным в документе.

Цикл клиента

Также в системе реализована возможность рассчитать и просмотреть «цикл клиента» – количество предыдущих и действующих займов клиента. Понятие «цикл клиента» действует как для индивидуальных займов, так и для групповых. Займы, которые не были выданы, не учитываются при расчете цикла.

Для того, чтобы использовать функцию «Цикл клиента», необходимо в настройках функциональных опций на странице «Взаиморасчеты», группа «Экспертные», установить флаг «Рассчитывать цикл клиента»:

Автоматизация МФО - Цикл клиента

Если функция включена, то при проведении документа «Выдача займа» для договора документа рассчитываются значения цикла, которые можно просмотреть в характеристиках договора:

Автоматизация МФО - Значения цикла клиентов

Доступен расчет двух значений цикла: «Цикл клиента - Количество закрытых договоров» и «Цикл клиента - количество действующих договоров».

После того, как «Выдача займа» будет корректно оформлена и заполнены все необходимые параметры, документ необходимо «Провести и закрыть».


Помогло? Да Нет 0% пользователей считают эту статью полезной.

Благодарим вас за отзыв.

Сообщите нам, как вам лучше помочь.

Отправить Отмена


Задать вопрос