Документ предназначен для отражения в системе факта выдачи займа.

Документ создается только на основании подписанного договора. Поля "Заявка на займ", "Организация", "Заемщик", "Кредитный продукт" заполняются из заявки и не подлежат изменению.

Заполнение реквизитов «Выдача займа»:

Если способ выдачи займа «из кассы», то из формы документа «Выдача займа» можно распечатать «Расходный кассовый ордер». Неполноправные пользователи теперь не смогут распечатать не проведённые кассовые документы.

Если способ выдачи займа – «безналичный перевод», то возможно выгрузить информацию о выдаче займа из МФС в «1С: Бухгалтерию предприятия» с помощью модуля "Обмен данными с 1С:Бухгалтерия предприятия".

Выдача займов с условием взаимозачета

Для возможности использования взаимозачетов по выданным займам необходимо включить данную функцию в настройках функциональных опций:

Настройки функциональных опций - «Взаиморасчеты» - группа «Экспертные настройки» - «Использовать взаимозачёт при выдаче займов».

При включенной функциональной опции в документе «Выдача займа» отображается дополнительная закладка «Взаиморасчеты».

Договоры, по которым нужно провести взаимозачет, добавляются в табличную часть на закладку «Договоры для взаимозачета». Табличная часть документа заполняется вручную или при помощи кнопки «Подбор». В обоих случаях срабатывает отбор по организации, подразделению и контрагенту заявки.

После заполнения табличной части, используя кнопку «Заполнить взаимозачеты», автоматически заполняются закладки «Расчеты по займам», «Выданные займы» и «Нераспределенные платежи».

В табличной части отражаются данные по регистру «Расчеты по займам».

В табличной части отражаются данные по регистру «Выданные займы».

При проведении документа «Выдача займа» выполняется контроль соответствия остатков по данным регистрам и данным, сохраненным в документе.

Цикл клиента

Также в системе реализована возможность рассчитать и просмотреть «цикл клиента» – количество предыдущих и действующих займов клиента. Понятие «цикл клиента» действует как для индивидуальных займов, так и для групповых. Займы, которые не были выданы, не учитываются при расчете цикла.

Для того, чтобы использовать функцию «Цикл клиента», необходимо в настройках функциональных опций на странице «Взаиморасчеты», группа «Экспертные», установить флаг «Рассчитывать цикл клиента»:

Если функция включена, то при проведении документа «Выдача займа» для договора документа рассчитываются значения цикла, которые можно просмотреть в характеристиках договора:

Доступен расчет двух значений цикла: «Цикл клиента - Количество закрытых договоров» и «Цикл клиента - количество действующих договоров».

После того, как «Выдача займа» будет корректно оформлена и заполнены все необходимые параметры, документ необходимо «Провести и закрыть».