Черный список

В МФС разработан алгоритм формирования Черного списка заемщиков. Способы формирования:

Автоматически – «Обработка черного списка»

Вручную - документы «Перемещение в черный список»/документ «Перемещение из черного списка»

Для настройки формирования Черного списка МФС необходимо перейти во вкладку Анализ заемщиков – панель навигаций Способы проверки клиентов. В открывшемся списке выбрать «Черный список».

Форма «Черный список» содержит настройки попадания заемщиков в список, которые заполняются пользователем.

  Доступ к подразделу черный список осуществляется из главного меню Анализ заемщиков - Черный список контрагентов.



 «Обработка черного списка» - обработка предназначена для формирования в системе записей контрагентов в черный список.



Черный список открывается по команде «Черный список контрагентов» на панели навигаций.



В системе реализован функционал работы с черным списком клиентов. Черный список представляет собой перечень клиентов, которые находятся в списке с указанием даты изменения статуса, причиной изменения статуса и комментарием к операции изменения статуса.



Если клиент входит в черный список, информация об этом выводится в карточку клиента.

 

Для перемещения контрагента в черный список создан документ «Перемещение в черный список». Установив флаг «Не перемещать из списка автоматически», переместить контрагента из списка возможно будет только вручную.

Оформление заявки для клиентов из черного списка

Присутствие клиента в черном списке рассматривается как стоп-фактор при оформлении новой заявки на займ. Настройка данной проверки осуществляется в «Настройки способа проверки»:

Если клиент находится в черном списке, то заявка на выдачу займа отклоняется, и система выдает соответствующее сообщение.

Также заявка на займ будет отклонена, если связанные с клиентом лица или организации находятся в черном списке. Проверка выполняется как по исходящим связям, так и по входящим.

Исключение клиента из черного списка возможно только вручную и с дополнительной авторизацией операции руководителем при помощи документа «Перемещение из черного списка».

При добавлении и исключении клиентов из черного списка пользователь обязательно должен указать причину изменения статуса. Запись без указания причины запрещена.

Для хранения списка причин смены статуса клиента в черном списке предназначен специальный справочник «Причины внесения изменений в черный список». Редактировать данный справочник могут пользователи с определенной ролью или администратор системы.

Операции включения в список и исключения из него отражаются в системе по фактической дате. Изменение статуса действует с момента ввода операции в систему до момента ввода противоположной операции.