Настоящая инструкция пользователя описывает объекты системы, порядок работы пользователя в системе «Микрофинансовая система». Программный продукт разработан на платформе «1С:Предприятие 8» и предназначен для автоматизации кредитного цикла, учета и управления в микрофинансовых организациях.

Успешность ведения бизнеса в настоящее время определяется наличием автоматизации рабочего процесса. Актуально это и для финансовых организаций, где процесс деятельности должен быть организован грамотно и четко.

Именно для такого оптимального решения вопроса наши специалисты разработали программный продукт, который отвечает всем современным требованиям. С помощью этого софта можно легко и удобно вести учет долгосрочных и краткосрочных займов, сохранять необходимые данные и сведения (о тарифах, контрагентах и т.д.), наблюдать за изменениями в динамике денежных потоков. Программа имеет все необходимые инструменты, чтобы максимально облегчить рабочий процесс финансовой организации.

Главное назначение нашей программы «Микрофинансовая система» – автоматизация займов на каждом этапе. Это создает единую базу, которая четко настроена и позволяет получить оперативно всю необходимую информацию по конкретному вопросу.

Наше программное обеспечение имеет перечень специальных отчетов, позволяющих анализировать и прогнозировать деятельность организации. Еще одно преимущество программы, которое поможет значительно упростить работу бухгалтеров – это возможность обмена данными между нашим программным продуктом и 1C:Бухгалтерия 8.

Программа «Микрофинансовая система» при минимальных денежных вложениях позволяет автоматизировать работу любой микрофинансовой организации. И в будущем совместное развитие организации и программы возможно за счет применения дополнительных модулей.

Наш программный продукт «Микрофинансовая система» выполняет следующие функции:

• учет выданных займов;
• учет полученных займов;
• учет затрат по займам;
• информация о заявках, договорах, контрагентах;
• оценивание заемщика на соответствие необходимым требованиям;
• согласование полученной заявки;
• возможность включения изменений в договор (изменения процентной ставки, продление договора);
• сохранение личных документов заемщиков (фотографии и отсканированные копии документов);
• возможность создания печатных форм документов;
• наличие кредитного калькулятора;
• настройки пользовательского режима;
• автоматический процесс погашения долга и начисленных процентов (штрафа, пени);
• распределение платежей в автоматическом режиме;
• организация рабочего процесса с банком и кассой;
• организация учета бухгалтерского и налогового, а также займов с досрочным погашением (с автоматическим перерасчетом);
• возможность формирования различного рода отчетов;
• обмен данными с 1С:Бухгалтерия 8.

Программа «Микрофинансовая система» имеет несколько специальных модулей:

• SMS-информирование (о согласовании или отказе по заявке заемщика, о сроках выплаты платежа и просрочке);
• загрузка данных из БКИ (взаимодействие с НБКИ);
• интеграция с сайтом на 1С-Битрикс (для сайтов на других платформах потребуются дополнительные настройки).

«Микрофинансовая система» имеет разграниченный доступ к информации. Работа осуществляется с помощью интерфейсов для отдельных типов пользователей (руководитель, бухгалтер, специалист службы безопасности, аналитик и менеджер по работе с клиентами).

Программный продукт "Микрофинансовая система" предназначен для автоматизации кредитного цикла, учета и управления в микрофинансовых организациях. ПО для МФО разработано на платформе «1С:Предприятие 8».

"Микрофинансовая система" поддерживает развитие вашего бизнеса!

Уже базовая версия МФС позволяет покрыть потребности любой микрофинансовой организации, вкладывая при этом минимум денежных средств. В дальнейшем система может расти и развиваться вместе с организацией за счет присоединения дополнительных модулей.

Функциональные возможности программного продукта "Микрофинансовая система": 

• Учет контрагентов, учет заявок, согласование заявки, оценка соответствия заемщика минимальным требованиям;
• Создание и учет договоров займа;
• Широкие возможности работы с договорами: пролонгация, реструктуризация, частичное и полное досрочное погашение, корректировка расчетов по договору;
• Хранение пакета документов заемщика (сканированные копии, фотографии);
• Формирование печатных форм: анкета заемщика, договор займа, график платежей;
• Кредитный калькулятор;
• Ведение продуктовой линейки с возможностью индивидуальной настройки каждого кредитного продукта в пользовательском режиме: порядок расчета сумм, графиков, процентов, штрафов, пени, комиссий с учетом календарных и выходных дней;
• Автоматический расчет начислений и погашений основного долга, процентов, пени и штрафов;
• Работа с банком, кассой и электронными платежными системами;
• Автоматическое/ручное распределение платежей;
• Бухгалтерский и налоговый учет операций по договорам займа, учет при досрочном погашении займов с автоматическим перерасчетом;
• Управленческий учет, отчеты: анализ продаж, анализ расчетов по займам, отчет по заявкам, портфель займов, информация по займу, кредитный цикл, анализ задолженности, воронка продаж и многие другие;
• Гибкая настройка доступа, прав, ролей, интерфейса для каждого пользователя системы, разграничение доступа по подразделениям;
• Обмен данными с 1С:Бухгалтерия 2.0 и 3.0;
• Работа на платформе 1С:Предприятие 8.2 и 8.3;
• Работа как в режиме приложения, так и через Интернет браузер (web-интерфейс). 

Модуль SMS-информирование 

• SMS-информирование заемщика об одобрении/отказе по заявке;
• SMS-информирование о приближении или наступлении сроков платежей и просрочках;

Модуль Загрузка данных из БКИ 

• Интеграция с НБКИ;
• Интеграция с ОКБ;
• Интеграция с Scorista; 
  
• Возможна интеграция с другими базами данных (требуется дополнительная настройка).

Модуль Интеграция с сайтом 

• Интеграция с сайтом на 1С-битрикс (предварительная заявка на займ);
• Загрузка заявок через веб-сервис с сайта на любой платформе.

Модули Интеграции с платежными системами 

• Интеграция с Элекснет;
• Интеграция с QIWI;
• Интеграция с Лидер;
• Интеграция с Золотая корона.

Модуль Мобильный агент  

• Заполнение данных по клиенту, фото клиента, отправка заявки в МФС прямо с вашего смартфона;
• Получение решения по заявке;
• Поддержка iOS и Android.

Модуль Интеграция с Call Office 

• Автоматический обзвон клиентов по настраиваемым параметрам;
• Настройка произвольных параметров для формирования базы обзвона (например, потенциальные клиенты, заявители, заемщики, …).

Модуль CRM 

• Телефония: исходящие звонки с фиксацией в виде событий, дозвон и перенаправление звонков;
• Работа с клиентом: события, планирование, история работы, задачи сотрудникам;
• Отчеты, рапорт руководителю и прочая отчетная информация.

Модуль Финмониторинг

• Позволяет проверять Заявителя в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• Сохраняет логи проверок в журнал.

Модуль формирования резервов

• Позволяет делать инвентаризацию расчетов с заемщиками, формировать резервы на возможные потери по займам;
• Настраивать диапазоны просрочки и проценты отчислений на возможные потери по займам в зависимости от вида займа.

Модуль Коллекшн 

• Полноценное рабочее место коллектора;
• Отражение событий.

В программном обеспечении "Микрофинансовая система" разграничен доступ к данным, а также созданы специальные интерфейсы для работы следующих типов пользователей: менеджер по работе с клиентами, аналитик, специалист службы безопасности, бухгалтер, руководитель. 

Специально для начинающих свою деятельность МФО был разработан эксклюзивный программный продукт "МФС Старт", который позволяет Микрофинансовой организации зайти на рынок МФО со следующими преимуществами: 

• Автоматизация всех необходимых операций по учету и управлению микрофинансовой деятельностью при минимальных вложениях; 
• Соответствие всем актуальным требованиям законодательства; 
• Автоматизация рутинной работы по предоставлению информации о заемщиках во внешние системы (БКИ, Центробанк,…); 
• Одновременная работа до 3 пользователей. 

ПО для МФО "МФС Старт" позволяет покрыть потребности любой начинающей свою деятельность микрофинансовой организации. 
МФС Старт уже включает в себя все необходимые модули, а именно: 

• Интеграция с НБКИ – модуль реализует требования Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 363-ФЗ;
• Финмониторинг –  модуль осуществляет проверку по перечню террористов и экстремистов. Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Модуль Резервы – позволяет формировать резервы на возможные потери по займам и настраивать диапазоны просрочки и проценты отчислений на возможные потери по займам в зависимости от вида займа; 
• Обмен данными с 1С:Бухгалтерия 2.0 и 3.0 – позволяет вести бухгалтерский и налоговый учет операций по договорам займа;
• SMS-информирование – дополнительный модуль, как инструмент, который поможет Вам взаимодействовать с клиентами.

Программное обеспечение "Микрофинансовая система" для микрофинансовых организаций, ломбардов и коллекторских агентств реализовано на платформе «1С:Предприятие 8», поэтому для его использования необходимо наличие лицензий «1С:Предприятие 8». Лицензии можно приобрести у нашего партнера « Научно-производственный центр Автоматизация бизнеса».

Тиражное решение "Микрофинансовая система" разработано с использованием "1С:Библиотека стандартных подсистем" и "1С:Библиотека интернет-поддержки".