×

Документ «Заявка на займ»

Кредитный цикл


Первичное заполнение документа осуществляет первый пользователь в кредитном цикле – клиентский менеджер. Создать новую заявку можно в форме «Заявки на займа» на рабочем столе или во вкладке «Кредиты и займы» форма «Заявки займа»

Для того, чтобы создать новую заявку, нужно нажать кнопку «Создать»:

Создание заявки на займ


Если у вас несколько подразделений, или вы работаете и с физическими и с юридическими лицами, появится окно выбора, где нужно выбрать соответствующие параметры, по которым необходимо создать заявку:

Создание заявки на займ_2

Далее откроется окно создания заявки на получение займа:

Программа для МФО - заявка на займ_1

Заполнение реквизитов закладки «Займ» в окне «Заявка на займ (создание)»:


Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Дата подачи выбор в календаре или набор с клавиатуры указание даты заполнения заявки
Номер автоматически при сохранении заявки номер заявки для учета
Заявитель выбор из списка или создание нового указание заемщика
Менеджер автоматически указание клиентского менеджера, оформившего заявку
Источник информации выбор из справочника «Источник информации» указание источника информации, из которого заемщик узнал об организации
Назначение займа выбор из списка на какие цели заемщик берет займ
Кредитный продукт выбор из списка определение типа займа
Сумма набор с клавиатуры сумма займа
Срок набор с клавиатуры срок, на который оформляется займ (дни, недели, месяцы)
Процентная ставка набор с клавиатуры процент, под который выдается займ,
Комиссия набор с клавиатуры указание суммы комиссии
В первом взносе флаг комиссию необходимо оплатить при первом платеже
Дата выдачи выбор в календаре или набор с клавиатуры дата выдачи займа
Расчетная сумма к возврату рассчитывается автоматически общая сумма к возврату с учетом процентов и комиссий, рассчитывается исходя из указанных параметров займа
Дата возврата рассчитывается автоматически конечная дата возврата займа
Максимальный платеж рассчитывается автоматически максимальная сумма начисляемого платежа
Полная стоимость займа (% год) рассчитывается автоматически Полная стоимость кредита (ПСК)

Дата возврата в заявке заполняется автоматическ, после процесса согласования заявки, на стадии подписания договора; если выдача была не в день подачи, а позже, дата выдачи изменится и в заявке автоматически.

Можно увидеть, что закладка «Займ» разделена на две части: «Заявлено» и «Утверждено». Менеджер заполняет поля «Заявлено», данные в части «Утверждено» заполняются автоматически после согласования со службой безопасности или могут быть изменены вручную пользователем, обладающим соответствующими правами, при этом состояние заявки изменится на «Согласовано с изменениями».

Вкладка «Анкетные данные» заполнятся автоматически из личной карточки заёмщика. Также можно изменить информацию вручную, при этом изменения будут синхронизированы с информацией, хранящейся в карточке заявителя.


Программное обеспечение для МФО - анкетные данные


Вкладка «Адреса, телефоны» заполняется автоматически из данных о заявителе. Также можно изменить информацию вручную, при этом изменения будут синхронизированы с информацией, хранящейся в карточке заявителя.

Софт для МФО - Адреса и телефоны


Далее надо заполнить закладку «Работа и финансовое положение»: 

Софт для МФО - работа и финансовое положение

 

Заполнение реквизитов закладки «Работа и финансовое положение»:


Сведения о работе
Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Место работы выбор из списка или создание нового компания, в которой работает заемщик на данный момент
Должность
набор с клавиатуры должность, которую занимается заемщик в компании
Профессия выбор из списка или создание нового
Профессия заемщика
Категория трудоустройства
выбор из списка или создание нового
Указание, к какой категории относится заемщик
Работает с из календаря или с клавиатуры указание, с какого числа заемщик работает на текущем месте работы
Полный стаж (лет) набор с клавиатуры указание рабочего стажа
Доходы
Заработная плата набор с клавиатуры средняя зарплата заемщика за месяц
Доход от сдачи в аренду имущества набор с клавиатуры доход от сдачи в аренду имущества
Алименты набор с клавиатуры получаемые алименты
Дивиденды набор с клавиатуры получаемые дивиденды
Прочий доход набор с клавиатуры прочие доходы
Итого доходы рассчитывается автоматически сумма всех значений доходов
Среднемесячный доход семьи рассчитывается автоматически рассчитывается, как «итого доходы» - «итого расходы»
Расходы
Плата за образование набор с клавиатуры расходы на образование
Арендные платежи набор с клавиатуры арендные платежи
Алименты уплачиваемые набор с клавиатуры уплачиваемые алименты
Выплаты по исполнительным листам набор с клавиатуры выплаты по исполнительным листам
Платежи по кредитам набор с клавиатуры платежи по текущим кредитам заемщика
Итого расходы рассчитывается автоматически сумма всех значений расходов

Далее, необходимо заполнить вкладку «Дополнительная информация о заявителе»:

Программы для микрофинансовых организаций - Дополнительная информация о заявителе


Заполнение реквизитов закладки «Дополнительная информация о заявителе»:


Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Семейное положение
Семейное положение выбор из списка семейное положение заемщика
Количество иждивенцев набор с клавиатуры количество людей на иждивении заемщика
В том числе детей младше 18 лет набор с клавиатуры указание количества детей младше 18 лет
Образование
Вид образования выбор из списка вид образования
Учебное заведение  набор с клавиатуры Наименование учетного заведения
Специальность  набор с клавиатуры Специальность заемщика
Отношение с гос. органами
Существуют невыполненные решения суда флаг указание на наличие невыполненных решений суда
Были судимости флаг указание на наличие судимостей
Были конфликты с гос. органами флаг указание на наличие конфликтов с государственными органами
Отношение к воинской службе
Отношение к воинской службе выбор из списка отношение к воинской службе
Отношение к воинскому учету выбор из списка отношение к воинскому учету
Рекомендатель набор с клавиатуры указание, кто рекомендует заемщика
Рекомендует набор с клавиатуры указание, кого рекомендует заемщик как потенциального клиента

Вкладка «Залог» предназначена для отражения обеспечений по займу. Новая строка вводится с помощью кнопки «Добавить» на панели инструментов. В открывшемся окне выбрать предмет залога из существующих или добавить новый по команде «Создать».


Программное обеспечени для микрофинансовых организаций - Залог


Далее, можно заполнить закладки «Поручители» и «Созаемщики», для этого, по команде «Добавить», можно либо выбрать из списка ранее созданного контрагента, либо создать новую карточку. 


Программа для МФО Микрофинансовая система - Поручители и Созаемщики


На последней вкладке «Дополнительная информация» пользователи могут указать свои комментарии. Также здесь заполняется «Согласие клиента».

Программы для МФО - Комментарии

Заполнение реквизитов закладки «Дополнительная информация»:

Согласия клиента
Реквизит Порядок заполнения Предназначение

Согласен на обработку персональных данных

Флаг и дата действует до

флаг устанавливается, если заявитель согласен на обработку персональных данных (является обязательным условием для выдачи займа)

Согласен на предоставление сведений в БКИ

Флаг и дата действует до

флаг устанавливается, если заявитель согласен на отправку его данных в БКИ, при обмене с БКИ это будет учитываться

Согласен на проверку в БКИ

Флаг и дата действует до

флаг устанавливается, если заявитель согласен на проверку в БКИ

Согласие на получение sms-уведомлений

Флаг и дата действует до

Флаг устанавливается, если заявитель согласен на получение sms-уведомлений

Согласие на получение уведомлений по электронной почте

Флаг и дата действует до

Флаг устанавливается, если заявитель согласен на получение писем по электронной почте

Согласие на взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности

Флаг и дата действует до

Флаг устанавливается, если заявитель согласен на взаимодействие с третьими лицами, указанными им, в случае если займ будет просрочен

Согласие на предоставление персональных данных третьим лицам

Флаг и дата действует до

Флаг устанавливается, если заявитель согласен на предоставление персональных данных третьим лицам

Реквизиты заявуки на займ

Агент

Выбор из списка или создание

Способ предоставления заявки

Выбор из списка

Способ, которым предоставлялся займ

Категория кредитного продукта

Выбор из списка

Подразделение

Выбор из списка

Указание подразделения, в котором оформлена заявка на выдачу займа, по умолчанию подразделение, к которому относится менеджер, оформивший заявку

Организация

Указание МФО

Выдача займа

Офис выдачи

Выбор из списка

Указание офиса где выдается займ

Комментарий к ожиданию

Ввод с клавиатуры

Комментарий

Техническая информация

Номер входящий

Загружается автоматически при наличии информации

Номер документа сторонней организации

ID

вручную с клавиатуры

код для идентификации заявки на займ, например, если заявки грузятся с сайта

ПО для МФО МФС

Для присоединения файлов к заявке необходимо нажать «Записать», выбрать в панели навигации гиперссылку «Присоединенные файлы» и нажать кнопку «Создать». Далее необходимо указать требуемый файл.


Программа для микрофинансовых организаций - Присоединение файлов к заявке


Если не заполнены все необходимые поля заявки, система не позволит провести заявку. После попытки проведения появится сообщение, в котором будет описана причина:


Программа для МФО - Неправильное заполнение заявки (отказ системы)


Заполнив все закладки и необходимые поля, надо нажать кнопку «Провести и закрыть»

Состояние заявки меняется путем выбора доступных состояний для перехода, которые необходимо настроить заранее. Количество обращений, отказов и просрочек рассчитывается автоматически.


Помогло? Да Нет 79% пользователей считают эту статью полезной.

Благодарим вас за отзыв.

Сообщите нам, как вам лучше помочь.

Отправить Отмена


Задать вопрос