Справка-расчет «Резервы на возможные потери по займам»

Отчет предназначен для отражения начисления резервов по микрозаймам.

Доступ к отчету осуществляется из раздела Отчеты - панель действий: Регламентные – Справка-расчет «Резервы на возможные потери по займам».

Отчет формируется на основании сформированной инвентаризации расчетов с заемщиками и документа «Формирование резервов».

В системе есть возможность определить, какой срок просрочки для расчета резерва на возможные потери по займам будет использовать система - общий срок просрочки по договору или срок просрочки только по основному долгу.

Чтобы настроить нужный вам срок необходимо в Настройках функциональных опций включить соответствующий функционал:

Отчёт имеет следующие группы колонок:

·         База расчета – показывает сумму займов на конец отчетного периода, по которым рассчитывается резерв на возможные потери по займам.

·         Параметры расчета – показывает количество дней просрочки, сумму залоговой стоимости (при наличии), значения резерва по основному долгу в процентном выражении (согласно Приложению, Указания Банка России 4406-У).

·         Расчетные суммы резерва – показывает рассчитанные суммы резерва по основному долгу, по процентам, пени и штрафам.

·         Остатки и обороты по начисленным резервам - показывает сумму займов на начало и на конец отчетного периода, по которым рассчитывается резерв на возможные потери по займам. Их обороты (Восстановление и Доначмсление).

В системе есть возможность выбора расчёта резерва:

по ОД и процентам по единой ставке

Рассчитывать удельный вес по каждому договору