Резервы формируются за счет отчислений в него сумм неисполненных (полностью либо частично) заемщиками обязательств по микрозаймам перед микрофинансовой организацией, выявленных в ходе инвентаризации расчетов. Инвентаризация расчетов с заемщиками осуществляется с целью выявления и определения продолжительности просроченных платежей по микрозаймам.

Для проведения инвентаризации расчетов с контрагентами, необходимо создать новый документ «Инвентаризация расчетов с заемщиками». Документы могут быть введены за любую дату, при формировании резервов будут учтены данные последнего за соответствующий квартал документа по каждому подразделению.

Доступ к документам осуществляется из раздела Кредиты и займы - Инвентаризация расчетов с заемщиками.

На экране появится список документов «Инвентаризация расчетов с заемщиками».

По кнопке «Создать» на панели действий списка на экране появится окно документа «Инвентаризация расчетов с заемщиками».

Реквизиты документа.

Шапка:

• «Номер документа» - системный номер документа, присваивается автоматически;
• «Дата» - текущая дата создания документа, присваивается автоматически, с возможностью изменения;
• «Организация» - элемент справочника «Организация». Реквизит, обязательный при проведении;
• «Подразделение» - элемент справочника «Подразделения»;
• «Ответственный» - пользователь оформляющий документ.

Табличная часть:

Закладка «Задолженность» – заполняется по кнопке «Заполнить по состоянию на дату документа». Табличная часть имеет панель инструментов для сортировки, перемещения, добавления и удаления строк. Колонки табличной части:

• заемщик - ФИО заемщика;
• договор займа - определение договора займа из справочника «Договоры контрагентов»;
• для расчета резерва – указаны суммы по которым рассчитывается резерв;
• группа колонок «Займы без просрочки» - указываются суммы, которые не являются просроченными, сюда же относятся реструктурированные договоры.
• группа колонок «Просроченная сумма основного долга (по календарным дням)» - суммы не погашенной в срок задолженность по основному долг разделенной в зависимости от продолжительности просроченных платежей.

Закладка «Дополнительно» - для указания дополнительных сведений при проведении инвентаризации задолженности.

• «Основание» - поле, для указания основания поведения инвентаризации с вариантами оснований: приказ, постановление, распоряжение;
• «Номер» - текстовое поля, где указывается номер протокола;
• «Дата протокола» - дата проведения инвентаризации, реквизит «дата», заполняется вручную пользователем;
• «Дата начала», «Дата окончания» - период, за который проведена инвентаризация задолженности. Реквизит «дата», заполняется вручную пользователем;
• «Причина» - текстовое поле, указание причины проведения инвентаризации;
• «Инвентаризационная комиссия» - элемент справочника «Физические лица». Указание участников комиссии. Флагом, возможно, отметить председателя комиссии.

После заполнения необходимо нажать «Провести и закрыть» в верхней части окна «Инвентаризация расчетов с заемщиками».