В программе предусмотрена возможность настройки списка функциональных возможностей. Перед началом работы с программой необходимо определить те функциональные возможности (опции), которые будут востребованы.

Перейти к настройке:

Администрирование – Настройка функциональных опций.

Для каждого раздела учета (каждой подсистемы) определяется свой список функциональных опций. Необходимо установить используемые функциональные опции для каждой подсистемы.

Раздел «Общее»

• Использовать подсистему «Предварительные заявки на займ» - это позволяет использовать возможность регистрации предварительной заявки на займ.

• Использовать подсистему «Вклады» - Использование механизма работы с вкладами.

• Использовать подсистему «Кредитно-потребительские кооперативы» - использование механизмов работы с паевыми и членскими взносами, специализированной отчетности.

• Использовать подсистему «Ломбард» - Использование механизмов работы с залогами: оформление залогов, ввод данных по хозяйственной деятельности ломбарда, выдача и сопровождение займов под залог.

• Выдавать займы под покупки - использование механизмов выдачи займов под покупку товаров в магазинах без выдачи денег заемщику - оплата производится непосредственно магазину.

• Использовать подсистему «Учет партнеров» - использование аналитики «Партнер» для учета заявок на займ и договоров займа.

• Использовать рабочие точки – использование рабочих точек

• Использовать кросс продажи – Учет продаж кросс продуктов (например, заключение договоров страхования).

• Использовать префиксы подразделений - при получении нового номера документа будет использоваться префикс подразделения. Объекты, в которых нет реквизита "Подразделение" будут нумероваться с префиксом организации. Если указаны префиксы и Организации, и Подразделения, в генерации номеров документов участвуют оба префикса.

• База работает в тестовом режиме - в тестовом режиме не выполняются некоторые проверки при выполнении действий с базой данных. Это позволяет сократить время, необходимое на ввод/изменение тестовых данных.

Раздел: «Нормативно справочная информация»

• Перемещать контрагентов из группы «Заявители» в группу «Заемщики» после выдачи займа – новые контрагенты по умолчанию создаются в группе «Заявители». Если флажок установлен, то после выдачи займа контрагенты из группы «Заявители» будут автоматически перемещены в группу «Заемщики».

Экспертные настройки:

• Основная валюта – Основная валюта учета. По умолчанию «рубли», валюта учета должна совпадать с основной валютой страны.

• Группа контрагентов, переданных по цессии – в эту группу помещаются создаваемые или загружаемые контрагенты в документе «Загрузка договоров»

• Использовать различные настройки кредитных продуктов для подразделений – возможность указания различных настроек минимальной и максимальной суммы займа для разных подразделений.

• Использовать «кредитные линии» - использование кредитных продуктов с видом «Кредитная линия» для выдачи займов.

• Использовать групповые займы – возможность указать, если в компании выдаются групповые займы.

• Использовать кредитные рейтинги контрагентов - Рейтинг присваивается при закрытии прошлого договора. Когда уже есть какая-то история. И должен быть доступен при оформлении нового займа. Модуль позволяет рассчитывать рейтинги заемщиков, исходя из платежной дисциплины.

Раздел: Интерфейс

• Распределение платежа в документе «Поступление платежа» - при использовании опции платеж можно распределить непосредственно в документе "Поступление платежа". При внесении изменений в данные прошлых периодов явное распределение платежа может приводить к ошибкам в расчетах по договору.

• Распределять поступившие средства только на текущую задолженность – При использовании данной опции платеж будет распределяться только на текущую задолженность. Досрочное погашение основного долга погашаться не будет.

• Использовать веб-камеру – использование веб-камеры для добавления фото клиента в заявку и карточку клиента.

Экспертные настройки:·        

• Способ контроля распределения платежа в документе поступление платежа – Система не даст провести документ «Поступление платежа». Если сумма платежа не распределена. Возможные варианты: 

• Не контролировать;

• Контролировать только поступления по кассе;

• Контролировать все поступления.

      

• Разрешать редактировать распределение поступившего платежа пользователю с полными правами - при использовании опции пользователь с полными правами сможет вручную редактировать распределение платежа в документе "Поступление платежа".

Раздел: Безопасность

• Использовать двухфакторную аутентификацию – каждому пользователю при входе в программу будет отправляться смс-сообщение с кодом, который он должен ввести для продолжения работы. Отправка смс осуществляется в соответствии с заданными настройками провайдера.

Раздел: Работа с юридическими лицами·     

• Использовать подсистему «Работа с юридическими лицами» - использование механизмов работы с юридическими лицами: оформления заявок, ввод данных по хозяйственной деятельности, выдача и сопровождение займов

• Вид заемщиков по умолчанию – : выбранный вид заемщика будет использоваться при создании новой заявки на займ по умолчанию (с возможностью выбора иного вида заемщика).

• Использовать согласование договоров – функционал позволяет использовать механизмы согласования договоров.

• Использовать согласование заявок на транш – использовать механизмы согласования заявок на транш.

• Использовать вход в уставный капитал – настройка предоставляет возможность указать для договора займа перечень критериев входа в уставный капитал заемщика и контролировать их выполнение.

Раздел: Контроль ввода данных

• Строгий контроль данных паспорта - отвечает за проверку корректности указания серии, номера и кода подразделения, а также за проверку заполнения полей "Кем выдан" и "Код подразделения". Проверка обязательности серии, номера и даты выдачи, а также контроль уникальности паспортных данных настройками не отключаются.

• Контролировать проведение документов задним числом – использование контроля проведения документов задним числом.

• Срок контроля поступления денежных средств на счет заемщика (календарных дней) – значение по умолчанию для расчета даты контроля поступления транша на расчетный счет контрагента.

• Минимальное количество прикрепленных файлов к заявке на транш – При установке значения, отличного от 0, при проведении документа «Заявка на транш» будет контролироваться количество прикреплённых к нему файлов.

• Не анализировать дату закрытия договора – при активации данной опции дата закрытия договора всегда будет равна дате проведения документа Закрытие, вне зависимости от движений по регистрам.

• Настройки обязательности заполнения полей (реквизитов) объектов.

По команде «Создать» открывается диалоговое окно. В данном диалоговом окне можно осуществить отбор реквизитов, по которым необходимо установить обязательное заполнение при создании заявки.

Раздел: Заявки на займ

• Настройка формы заявки на займ для физических лиц – возможность настройки внешнего вида формы заявки на займ для физических лиц.

При установке флага «Использовать специальную форму заявки для физических лиц» в программе при создании заявки будет создаваться специальная форма заявки для физических лиц.

• Значение реквизитов по умолчанию – возможность установить значение реквизитов по умолчанию.

• В документе «Заявка на займ» указывать место работы строкой – при заполнении заявки на займ реквизит «Место работы» будет задаваться строкой. Если опция не используется, реквизит будет заполняться из справочника «Контрагенты».

• В документе «Заявка на займ» указывать должность строкой – при заполнении заявки на займ реквизит «Должность» будет задаваться строкой. Если опция не используется, реквизит будет заполняться из справочника «Должности».

• Отказывать в займе при непрохождении проверки по стоп-факторам – при выставленном флаге, если заявитель не проходит проверку по стоп-факторам, то заявка автоматически отклоняется. В противном случае пользователю выводится соответствующее сообщение с возможностью дальнейшего редактирования заявки.

• Установка минимального количества контактных лиц по заявке на займ – при использовании данной опции система будет контролировать наличие в системе контактных лиц по заявке на займ в количестве не менее заданного. Контроль осуществляется, начиная с указанной даты. Если дата не указана, то контроль осуществляется с начала введения учета в программе.

Экспертные настройки:

• Не изменять менеджера при вводе заявки на займ на основании предварительной заявки – при выставленном флаге при вводе заявки на займ на основании предварительной заявки значение реквизита «Менеджер» будет скопировано. В противном случае в качестве значения реквизита будет использовано значение текущего пользователя.

• Обновлять утверждённые строки в заявке при подписании договора – при переводе в статус «Подписано» утвержденная дата выдачи в заявке обновиться на дату договора, а также будет пересчитана планируемая дата возврата.

• Использовать лимит суммы займов – Использование механизмов расчета допустимой суммы займа, рассчитываемой по заданной формуле с использованием значений аргументов формулы, заполняемых в заявке на займ.

• Проверять превышение предельного значения ПСК при оформлении заявки на займ – при использовании данной опции система будет контролировать превышение предельного значения полной стоимости займа. Предельное значение устанавливается ежеквартально ЦБ РФ.

Раздел: Взаиморасчеты

·                   

• Настройка регламентных операций по займам – настройка расписания для запуска регламентного задания и управление выполнением отдельных условий.

• В программе реализована возможность проверки операций по займам одним регламентным заданием. Это позволяет сократить общее время выполнения регламентных операций и снизить риски возникновения блокировок. Операции выполняются последовательно:

• Погашение задолженности – система будет распределять остатки средств на счетах клиента в счет погашения текущей задолженности. После распределения система выполняет расчет и начисление пени и штрафов.

• Пролонгация договоров – система будет пролонгировать договоры, состояние расчетов по которым соответствует настройкам автоматической пролонгации.

• Пролонгировать, если погашены проценты – при выборе варианта «В полном объеме» пролонгация осуществляется, только если полностью погашены текущие проценты. В противном случае пролонгация осуществляется, если погашены проценты в сумме, зафиксированной в графике платежей.

• Досрочное погашение – система будет оформлять досрочное погашение по договорам, для которых после погашения текущей задолженности остались средства на счетах.

• Выполнять автоматическое досрочное погашение, даже если не погашается основной долг – досрочное погашение будет выполняться, даже если средств не хватает на погашение основного долга полностью или частично.

• Срок автоматического досрочного погашения займа, дн. – автоматическое досрочное погашение будет выполняться только в течение заданного срока с даты выдачи займа.

• Закрытие договоров – система будет формировать документы «Закрытие договора» между операциями погашения задолженности и начисления процентов.

• Начисление задолженности – система выполняет начисление текущих процентов. В дату платежа по графику система также начислит основной долг к погашению и комиссию, если она используется.

• Также в программе есть возможность изменить расписание регламентного задания.

• Разрешать частичное досрочное погашение не в дату платежа по графику – разрешать пользователям оформлять операцию частичного досрочного погашения не в дату платежа по графику. График при этом будет пересчитываться от даты частичного досрочного погашения.

• Пролонгация в документе «Поступление платежа» - При использовании данной опции возможность оформления пролонгации в документе «Поступление платежа» будет включена по умолчанию.

• Использовать дополнительные соглашения – Использование документов «Дополнительное соглашение» для ведения сквозной нумерации корректировок, досрочных погашений, пролонгаций и для печати формы дополнительного соглашения.

Экспертные настройки:

• Отключить ограничение суммы начисляемых процентов – опция отключает ограничение суммы начисляемых процентов по 407-ФЗ от 29.12.2015 и 230-ФЗ от 03.07.2016.

• При достижении ограничения по начисляемым процентам доначислить проценты до суммы ограничения – если очередное начисление процентов приведет к превышению ограничений, указанных в 407-ФЗ от 29.12.2015 и 230-ФЗ от 03.07.2016 система не остановит начисление, а доначислить проценты до суммы ограничения.

• Погашать пени и штрафы при наличии средств – Значение будет использоваться по умолчанию при создании нового договора.

• Использовать округление при расчете графика платежей – При расчете графика платежей будет выполняться округление некоторых переменных, что может сказаться на точности сумм аннуитетных и дифференцированных платежей. Округление использовалось всегда до версии 2.13. включительно. Перед отключением округления рекомендуется восстановить последовательность расчетов и закрыть прошлые периоды от редактирования.

• Не пересчитывать ПСК при изменении графика - при использовании данной опции полная стоимость займа не будет пересчитываться при изменениях графика (досрочное погашение, пролонгация и т.п.)

• Изменять статус договоров по состоянию расчетов – при использовании данной опции система будет анализировать состояние расчетов по договору и изменять статус договора в соответствии с состоянием.

• Изменять статус договора «Нарушена последовательность» - Если по договору нарушена последовательность расчетов, то при очередном обновлении статусов ему будет присвоен статус «Нарушена последовательность».

• Порядок определения закрываемых договоров – в зависимости от выбранного порядка будет заполнение табличной части документа «Закрытие договора».

• Закрывать договоры до возврата залога – система будет закрывать договоры, состояние расчетов по которым удовлетворяет условиям закрытия, даже если по договору ещё числится залог.
  

• Использовать подсистему «Цессия» - Возможность проведения цессии и загрузки реестров платежей по договорам, полученным по цессии. Организация выступает в роли цессионария.

• Максимальная сумма основного долга по действующим договорам – при выдаче нового займа будет производиться контроль общей задолженности контрагента на превышение установленного ограничения.

• Не считать текущей просрочкой сумму до – текущая просрочка меньше указанной суммы не будет отражаться в отчете «Анализ задолженности», не будет выгружаться в БКИ и не будет приводить к начислению пени.

• Использовать взаимозачет при выдаче займов – при включении опции система позволит выдавать займы с условием частичного или полного зачета задолженности по действующим договорам.

• Рассчитывать цикл клиента – при выдаче займов будет рассчитываться «цикл клиента» - количество предыдущих и действующих займов клиента.

• Использовать автоматическое признание дебиторской/кредиторской задолженности – Включение возможности признания задолженности в пределах граничной суммы в документе «Закрытие договора».

• Определять микрозайм по сумме займа – Система будет определять, является ли займ микрозаймом, по сумме. Пользователи не смогут менять вид займа.

• Игнорировать порядок распределения 353-ФЗ – Платежи по договорам, оформленным после 1 июля 2014 года, будут распределяться в порядке следования дат платежа от старых к новым по заданному профилю погашения. Порядок распределения по 353-ФЗ не будет применяться.

Раздел: Резервы на возможные потери по займам

• Рассчитывать резервы на возможные потери по займам – использование функционала формирования резервов на возможные потери по займам.

• Рассчитывать резерв по основному долгу и по процентам по единой ставке – при использовании данной опции система будет рассчитывать резерв по процентам по тем же ставкам, по которым рассчитывается резерв по основному долгу. В противном случае расчёт будет идти по удельному весу.

• Рассчитывать удельный вес резерва по каждому договору – при использовании данной опции удельный вес резерва будет рассчитываться для каждого договора отдельно. В противном случае будет рассчитываться общий удельный вес по всему портфелю.

• Срок просрочки для расчета резервов считать только по основному долгу – при использовании данной опции для классификации договоров будет использоваться срок просрочки основного долга. В противном случае – общий срок просрочки.

Раздел: Залоги

Минимальная сумма займа – залоги по договорам, сумма которых меньше чем заданная, не будет регистрироваться в нотариальной палате.

Минимальная стоимость имущества – если залоговая стоимость предмета меньше чем заданная, такой предмет залога не будет регистрироваться в нотариальной палате.

Шаблон письма о смене статуса уведомления – шаблон письма, которое будут получать ответственные сотрудники при смене статуса уведомления о регистрации залога.

Информация о сервисе регистрации залогов – гиперссылка на официальный сайт федеральной нотариальной палаты. 

Раздел: CRM

• Использовать подсистему рассылка SMS - использование SMS-рассылок

• Использовать подсистему «Рассылка по электронной почте» - использование рассылок по электронной почте.

• Использовать интеграцию с CallOffice - использование функционала программного продукта CallOffice для автоматического обзвона клиентов.

• Использовать подсистему телефонии – использование функционала системы IP-телефонии Asterisk.

• Частота обновлений карточки контрагента (дни) – периодичность создания задач, на обновление карточки контрагента. (0 – не использовать).

Экспертные настройки:

• Отправлять не более (выбрать количество).

• Sms-сообщений за (выбрать количество дней).

• Выводить сообщения для отладки телефонии – выводить сообщения для отладки телефонии.

Раздел: Планирование

• Использовать подсистему «Планирование продаж» - использование механизмов планирования продаж займов.

Раздел: Анализ заемщиков

Бюро кредитных историй

• Использовать интеграцию с НБКИ- использование механизмов интеграции с НБКИ

• Использовать интеграцию с ОКБ - использование механизмов интеграции с ОКБ

• Использовать интеграцию с Эквифакс – использование механизмов интеграции с БКИ Эквифакс.

• Использовать интеграцию с КБ "Русский стандарт"- использование механизмов интеграции с КБ "Русский стандарт"

Сервисы скоринга и принятия решений

• Использовать интеграцию с сервисом рискового скоринга «Мегафон» - использование механизмов интеграции с сервисом рискового скоринга «Мегафон».

• Использовать интеграцию со Скориста - использование механизмов интеграции со Скориста.

Государственные сервисы

• Использовать подсистему перечень террористов и экстремистов - поиск заявителей в Перечне террористов и экстремистов Федеральной службы по финансовому мониторингу

• Проверка действительности паспорта – проверка действительности паспорта с использованием сервисов ФМС.

• Использовать интеграцию с ФНП – проверка наличия залогов на движимое имущество по реестру Федеральной нотариальной палаты.

• Использовать интеграцию с ФССП – проверка по базе данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.

• Блокировать при недействительном паспорте – контроль проведения проверки контрагентов на предмет действительности паспорта и актуализации карточки контрагента. Если данная функциональная опция активирована, то при условии проведения проверки по «Проверка паспорта ФМС» более года работа с заявкой/договором будет заблокирована для пользователя до момента проведения проверки.

• Использовать интеграцию с МВК - проведение проверки по Списку лиц в отношении которых действует решение Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

• Использовать интеграцию со списком 550-П - проведение проверки по списку 550-П (Положение ЦБ РФ от 20.07.2016 № 550-П).

Сервисы МФС

• Использовать подсистему «черный список контрагентов» - ведение черного списка заемщиков, работодателей и проч.

• Использовать подсистему «черный список адресов» - ведение черного списка адресов.

• Использовать подсистему «Проверка совпадений данных заемщиков» - поиск совпадений в номерах телефонов, адресах, местах работы заемщиков и их контактных лиц.

Экспертные настройки:

• Путь до cryptcp.exe – полный путь до исполняемого файла cryptcp.exe. Необходимо обеспечить доступность приложения со стороны сервера 1С.

• Недоступный веб-адрес – адрес, недоступный на сервере 1С:Предприятие, для реализации обработчика ожидания на сервере.

• Использовать особую проверку клиента – проверка заявки на займ по специальным правилам, уникальным для данной компании. Правила описываются в отдельном программном модуле.

Раздел: Коллекшн

• Использовать подсистему «Коллекшн» - использование механизмов взаимодействия с клиентами, вышедшими в просрочку, в том числе APM коллектора.

• Использовать интеграцию с системой «Контакт» - использование интеграции с системой «Контакт».

• Количество дней для погашения задолженности по Уведомлению клиента – количество дней, которое дается клиенту на погашение задолженности после получения уведомления.

• Создавать задачи коллекторам при переназначении договоров – данная опция позволяет ставить задачу исполнителю при назначении на него нового договора/договоров в Рабочем месте коллектора.
  

• Использовать CRM процессы коллекшн – опция активирует работу с данным функционалом: https://micfinsystem.ru/user-guide/collection/stsenarii-deystviy-polzovateley/.

Раздел: Обмен данными

• Использовать обмен с 1С-Битрикс – автоматическая загрузка предварительной заявки на займ с сайта.

• Использовать обмен с сайтом – использование механизмов обмена с произвольным сайтом.

• Использовать модуль «Информирование о событиях» - Использование модуля информирования сторонних систем о событиях, произошедших в МФС

• Использовать обмен с 1С:Бухгалтерия - использование механизмов обмена данными с программой "1С:Бухгалтерия предприятия".

• Использовать интеграцию с Mintos – Использование механизмов интеграции с рынками кредитов Mintos.

Экспертные настройки:·     

• Выгружать в 1С:Бухгалтерию только зарегистрированные для переноса штрафы и пени – В 1С:Бухгалтерию будут выгружаться только штрафы и пени, зарегистрированные к переносу с помощью документа «Регистрация штрафов и пени для переноса в 1С:Бухгалтерию».

• Использовать единую нумерацию кассовых документов – для обмена с БП кассовыми документами необходимо задать префиксы касс для единой нумерации документов.

Раздел: Платежные системы

• Использовать интеграцию с «Элекснет» - использование механизмов интеграции с платёжной системой «Элекснет»

• Использовать интеграцию с «Лидер» - Использование механизмов интеграции с платёжной системой «Лидер»

• Использовать интеграцию с «Золотая корона» - использование механизмов интеграции с платёжной системой «Золотая корона»

• Использовать интеграцию с «QIWI» - использование механизмов интеграции с платёжной системой «QIWI» 

• Использовать интеграцию с Mandarinbank – использование интеграции с сервисами Mandarinbank.

Экспертные настройки:

Использовать полный номер договора для идентификатора платежных систем - при формировании идентификатора договора для платежных систем будет использоваться полный номер договора с префиксами и лидирующими нулями.

Раздел: Печать

• Выводить полный номер при печати документов - при установленной опции на печать будет выводиться полный номер документа с префиксами и лидирующими нулями

• Заполнять поля «Главный бухгалтер» и «Руководитель организации» Ф.И.О. кассира при печати кассовых ордеров – при печати кассовых ордеров система будет использовать ФИО кассира для заполнения полей «Главный бухгалтер» и «Руководитель организации».

• Настройка печати кассовых ордеров – настройка постановки счетов учета при печати кассовых ордеров.