"Микрофинансовая система": Регистрация контрагентов в системе
"Микрофинансовая система": Регистрация контрагентов в системе
Для отображения данных физических и юридических лиц, предприятий и организаций, с которыми сотрудничает МФО, используется справочник «Контрагенты». Справочник представляет собой иерархическую систему, которая позволяет объединять элементы справочника по различным признакам и создавать группы. Кроме того, в новые группы можно переносить уже существующих клиентов.
Процедура создания учетной записи нового контрагента подобна созданию в типовых конфигурациях 1С. Есть несколько способов внесения в базу нового контрагента:
1. Из справочника «Контрагенты» - для добавления нового клиента без заявки можно открыть вкладку «Кредиты и займы» и выбрать в панели навигации команду «Контрагенты».
Здесь отображены все клиенты, внесенные в базу ранее.
В рабочей области «Контрагенты» следует нажать на командной панели кнопку «Создать» для добавления нового заемщика.
2. Второй способ создания контрагента - из формы «Заявка на займ»
Можно создать нового контрагента при заполнении заявки на займ в реквизите «Заявитель».
ГЛАВНОЕ
Рассмотрим пример заполнения общих сведений о контрагенте.

Заполнение реквизитов элемента справочника «Контрагент (создание)»:
Реквизит | Порядок заполнения | Предназначение |
---|---|---|
Юр./физ. Лицо | выбор из списка | указание правовой формы контрагента |
Группа | автоматически или выбор из списка | указание, к какой группе относится контрагент. При заполнении заявки контрагент автоматически записывается в группу «Заявители». При выдаче займа система переносит его в группу «Заемщики» |
Код | заполняется автоматически | системный код элемента справочника. Присваивается каждому контрагенту. Не рекомендуется менять вручную |
Нерезидент | флаг | |
Дата обновления анкеты | Заполняется регламентным заданием | При дополнении или актуализации данных анкеты, дата перезаписывается на дату, когда изменения были внесены |
Организация | Выбор из списка | |
ФИО | набор с клавиатуры | ФИО контрагента |
Гражданство | Из элемента справочника «Страны мира» | указание гражданства физического лица |
Место рождения | набор с клавиатуры | место рождения контрагента |
Дата рождения | выбор в календаре или набор с клавиатуры | дата рождения контрагента |
Пол | выбор из списка | указание половой принадлежности контрагента |
СНИЛС | ||
ИНН | набор с клавиатуры | индивидуальный налоговый номер контрагента |
Дата выдачи ИНН | выбор в календаре или набор с клавиатуры | Дата выдачи ИНН контрагента |
Место выдачи ИНН | набор с клавиатуры | Место, где выдавался ИНН контрагенту |
Является индивидуальным предпринимателем | флаг | признак элемента контрагента, что он является индивидуальным предпринимателем |
Код по ОКПО | набор с клавиатуры | код общероссийского классификатора предприятий |
Банковская карта | выбор из списка или создание нового | Указание основной и дополнительных банковских карт |
Банковский счет | выбор из списка или создание нового | указание основного банковского счета контрагента для транзакций |
Электронный кошелек | выбор из списка или создание нового | Указание электронного кошелька |
Контактное лицо | выбор из списка или создание нового | заполняется, если контрагент юр. лицо |
Далее следует заполнить закладку «Адреса и телефоны»:
Заполнение реквизитов закладки «Адреса, телефоны»:
Реквизит | Порядок заполнения | Предназначение |
---|---|---|
Адрес постоянной регистрации | заполнение в специальной форме | адрес постоянной регистрации |
Адрес временной регистрации | заполнение в специальной форме | адрес временной регистрации |
Фактический адрес | заполнение в специальной форме | адрес фактического места проживания |
Домашний телефон | набор с клавиатуры | домашний телефон |
Рабочий телефон | набор с клавиатуры | рабочий телефон |
Мобильный телефон | набор с клавиатуры | мобильный телефон |
Доп. мобильный телефон | набор с клавиатуры | Дополнительный мобильный телефон |
Факс | набор с клавиатуры | факс |
набор с клавиатуры | адрес электронной почты. Щелчком мыши по значку «письма» с правой стороны строки откроется форма отправки электронного письма, если сделаны настройки учетной записи электронной почты. | |
Сайт | набор с клавиатуры | Ссылка на сайт. Щелчком мыши по значку браузера с правой стороны строки откроется указанная ссылка. |
Другое | набор с клавиатуры | любая дополнительная контактная информация |
По кнопке «Добавить» можно добавить дополнительные средства связи.
Закладка «Данные бизнеса» становится активной только при указании, что заемщик - «Юр. лицо». Здесь есть возможность указать данные о количестве подразделений, численности персонала и заполнить регионы присутствия компании.
Последняя закладка называется «Дополнительная информация», она предназначена для внесения дополнительной информации, а также здесь можно указать дату рождения индивидуального предпринимателя.
ID обмена с сайтом | набор с клавиатуры | заполняется код для идентификации плательщика в случае, если МФО использует обмен с сайтом |
ID для платежных систем | набор с клавиатуры | заполняется код для идентификации плательщика в случае, если МФО использует платежные системы |
Код предыдущей учетной системы | набор с клавиатуры | Нужен для заполнения мастера загрузки договоров, так же для синхронизации договоров в разных учетных системах |
ДОКУМЕНТЫ
Для ввода данных, удостоверяющих личность контрагента, необходимо нажать кнопку «Записать объект». Новый контрагент сразу появится в списке контрагентов. Теперь в панели навигации выбрать гиперссылку «Документы» и в форме нажать «Создать».
Заполнение реквизитов документа «Документ (создание)»:
Реквизит | Порядок заполнения | Предназначение |
---|---|---|
Объект | выбор из списка или создание нового | выбор контрагента. По умолчанию выбран контрагент, чей документ мы создаем |
Вид документа | выбор из списка | указание вида создаваемого документа |
Серия | набор с клавиатуры | указание серии документа |
Номер | набор с клавиатуры | указание номера документа |
Дата выдачи | выбор в календаре или набор с клавиатуры | указание даты выдачи документа |
Срок действия | выбор в календаре или набор с клавиатуры | указание срока действия документа |
Кем выдан | набор с клавиатуры | указание наименования подразделения, выдавшего документ |
Код подразделения | набор с клавиатуры | указание кода подразделения, выдавшего документ |
Является документом, удостоверяющим личность | флаг | указание того, является ли документ, удостоверяющим личность |
Запись действует с | выбор в календаре или набор с клавиатуры | указание даты, с которой действует создаваемый документ |
БАНКОВСКИЕ КАРТЫ
Если МФО планирует перевод денежных средств заёмщикам на банковские карты, то необходимо заполнить реквизиты карты у контрагента. Для этого в панели навигации выбрать гиперссылку «Банковские карты» и в открывшейся форме нажать команду «Создать».
Заполнение реквизитов документа «Банковская карта (создание)»:
Реквизит | Порядок заполнения | Предназначение |
---|---|---|
Наименование | набор с клавиатуры | Указание наименования карты |
Владелец | набор с клавиатуры | Указание ФИО заемщика |
Вид карты | выбор из справочника «Виды банковских карт» | указание вида создаваемой банковской карты |
Номер карты | набор с клавиатуры | указание номера карты |
Банк | выбор из справочника «Банки» | указание банка, в котором оформлена карта |
Банковский счет | выбор из справочника «Банковские счета» | указание банковского счета |
Держатель | набор с клавиатуры | Фамилия, имя держателя карты вводятся латинскими буквами |
Срок действия | выбор в календаре или набор с клавиатуры | указание срока действия карты (месяц и год) |
БАНКОВСКИЕ СЧЕТА
Также для контрагента можно записать его банковские счета. Для этого в панели навигации надо выбрать гиперссылку «Банковские счета» и нажать «Создать».
Заполнение реквизитов документа «Банковский счет (создание)»:
Реквизит | Порядок заполнения | Предназначение |
---|---|---|
Номер счета | набор с клавиатуры | номер счета контрагента |
Вид счета | выбор из списка | указание вида счета контрагента |
БИК | набор с клавиатуры | указание БИК банка контрагента |
Корр. счет | автоматически после набора БИК | указание корреспондентского счета банка контрагента |
Банк | автоматически после набора БИК | указание банка контрагента |
Прямые расчеты | флаг | снимите флажок «Прямые расчеты», если банк, в котором открыт счет, проводит платежи через корреспондентский счет, открытый в другом банке (банке для расчетов) |
Подразделение | выбор из списка | указание подразделения организации |
Представление | выбор из списка | указание того, как будет отображаться наименование счета |
На панели навигаций формы «Контрагент» также находятся следующие команды:
- Договоры вклада - форма предназначена для отображения списка всех договоров вклада;
- Договоры займа - форма предназначена для отображения списка всех договоров контрагента;
- Договоры цессии – отображаются договоры которые переданы по цессии если указана соответствующая функциональная опция.
- Заявки на займ - список всех заявок контрагента. Также в форме есть возможность:
- создать на основании договор займа.
Для этого нужно предварительно установить курсор мыши на заявку, нажать кнопку «Создать на основании». - изменить статус заявки, не открывая форму «Заявка на займ».
- Имущество – в форме можно указать имущество контрагента.
- История изменений ФИО – в форме можно добавлять историю ФИО. Например, если контрагент изменил фамилию, здесь можно отразить эту информацию и указать период, с которого действует новая запись.
- Лимиты суммы займов по контрагентам – при использовании лимитов суммы займа, в данной форме будут отображаться лимиты, которые вы установите для данного контрагента если указана соответствующая функциональная опция.
- Мои заметки – в форму можно вносить дополнительную информацию, делать пометки, комментарии;
- Присоединённые файлы - форма предназначена для хранения и редактирования присоединенных файлов, например, отсканированные документы, фотография и т.п.;
- Связи – связанные лица, форма предназначена для добавления контактных лиц контрагента;
- События Фрод-мониторинга – форма, где можно увидеть подозрительное, с точки зрения системы, событие, кем и когда было осуществлено.
- Черный список контрагентов - форма показывает состоит ли указанный контрагент в «Черном списке» компании.
- Электронные кошельки – форма, где можно указать электронные кошельки.