×

Проверка и согласование заявки на займ

Проверка и согласование заявки на займ

После изменения состояния заявки на «На согласовании», она переходит к сотруднику «Службы Безопасности», который проверяет информацию о заявителе. Для этого в форме «Мои задачи» необходимо выбрать соответствующую задачу.

Мои задачи


Для просмотра заявки необходимо нажать на «Открыть» рядом с полем «Предмет».

Просмотр заявки


 В открывшейся форме «Проверка заявки на займ» доступны инструменты для проверки данных заявок на займ:

  • проверка данных заявки и заявителя на соответствие стоп-факторам и факторам риска 
  • проверка клиента - команда открытия формы запроса к НБКИ. 

При нажатии кнопки «Проверить факторы риска и стоп-факторы» будет выдано сообщение с результатами проверки. Далее «Сотрудник Безопасности» анализирует все необходимые данные по заявителю и проверяет его на соответствие требованиям выбранного кредитного продукта. 

Проверка заявки на займ


Обработка «Проверка клиента» служит для отображения результатов проверки клиентов в различных БКИ, перечнях, списках и проч. Подробнее см. Дополнительные модули.


Система хранит историю проверок и их результатов. Перед каждой новой проверкой выполняется поиск результатов проверок. Если результаты предыдущих проверок найдены, то выводится их результат вместе с датой актуальности. При желании (например, если предыдущая проверка выполнялась давно, и данные могли стать неактуальными) можно выполнить проверку еще раз, нажав кнопку «Актуализировать». При этом обновленная информация сохранится и может быть использована в дальнейшем. Так же возможно просмотреть параметры контрагента с помощью команды «Параметры запросов». 

Проверка заявки на займ


Проверка заявки на займ_2


Для анализируемой заявки можно открыть кредитный калькулятор (параметры заполнятся автоматически).

«Сотрудник Безопасности» может изменить статус заявки нажатием кнопки в форме «Проверка заявки на займ». После нажатия команды «Согласовано» в форме согласования заявки данные скопируются из «Заявлено» в «Утверждено» в самой заявке на займ.

Если «Сотрудник безопасности» считает, что заемщик не соответствует критериям отбора, необходимо нажать «Не согласовано» и выбрать причину отказа, или написать комментарий.

Если «Сотрудник Безопасности» считает, что недостаточно какой-либо информации по заявке, необходимо написать комментарий и нажать кнопку «Требуется уточнение», после чего заявка вернется тому менеджеру, который ее записал, и появится в форме «Мои задачи».


Согласование заявки


Если необходима, например, дополнительная проверка потенциального заемщика, то по команде «Создать на основании» возможно создать задание, в котором назначить исполнителя и указать дату проверки.


Дополнительная проверка


Помимо этого, при наличии модуля «Загрузка данных из НБКИ», Сотрудник Безопасности может проверить кредитную историю заявителя в НБКИ.

На этом работа сотрудника «Службы Безопасности» закончена. Если есть еще какие-либо звенья для согласования, им нужно выполнить такие же действия. Для уведомления менеджера о принятии решения по заявке на рабочем столе появляется задача в форме «Мои задачи». Открыв новую задачу «Ознакомиться...», следует нажать «Ознакомился»:


Результат согласования


Помогло? Да Нет 85% пользователей считают эту статью полезной.

Благодарим вас за отзыв.

Сообщите нам, как вам лучше помочь.

Отправить Отмена


Задать вопрос