×

Настройка функциональных опций МФС

Настройка функциональных опций МФС

В программе предусмотрена возможность настройки списка функциональных возможностей. Перед началом работы с программой необходимо определить те функциональные возможности (опции), которые будут востребованы.

Перейти к настройке:

Администрирование – Настройка функциональных опций.

Автоматизация МФО - Настройка функциональных опций

Для каждого раздела учета (каждой подсистемы) определяется свой список функциональных опций. Необходимо установить используемые функциональные опции для каждой подсистемы.


Раздел «Общее»

  • Использовать подсистему «Предварительные заявки на займ» - это позволяет использовать возможность регистрации предварительной заявки на займ.

  • Использовать подсистему «Вклады» - Использование механизма работы с вкладами.

  • Использовать подсистему «Кредитно-потребительские кооперативы» - использование механизмов работы с паевыми и членскими взносами, специализированной отчетности.

  • Использовать подсистему «Ломбард» - Использование механизмов работы с залогами: оформление залогов, ввод данных по хозяйственной деятельности ломбарда, выдача и сопровождение займов под залог.

  • Выдавать займы по покупки - использование механизмов выдачи займов под покупку товаров в магазинах без выдачи денег заемщику - оплата производится непосредственно магазину.

  • Использовать подсистему «Учет партнеров» - использование аналитики «Партнер» для учета заявок на займ и договоров займа.

  • Использовать рабочие точки – использование рабочих точек

  • Использовать кросс продажи – Учет продаж кросс продуктов (например, заключение договоров страхования).

  • Использовать префиксы подразделений - при получении нового номера документа будет использоваться префикс подразделения. Объекты, в которых нет реквизита "Подразделение" будут нумероваться с префиксом организации.

  • База работает в тестовом режиме - в тестовом режиме не выполняются некоторые проверки при выполнении действий с базой данных. Это позволяет сократить время, необходимое на ввод/изменение тестовых данных.


Раздел: «Нормативно справочная информация»

  • Перемещать контрагентов из группы «Заявители» в группу «Заемщики» после выдачи займа – новые контрагенты по умолчанию создаются в группе «Заявители». Если флажок установлен, то после выдачи займа контрагенты из группы «Заявители» будут автоматически перемещены в группу «Заемщики».

Экспертные настройки:

  • Основная валюта – Основная валюта учета. По умолчанию «рубли», валюта учета должна совпадать с основной валютой страны.

  • Группа контрагентов, выданных по цессии – в эту группу помещаются создаваемые или загружаемые контрагенты в документе «Загрузка договоров»

  • Использовать различные настройки кредитных продуктов для подразделений – возможность указания различных настроек минимальной и максимальной суммы займа для разных подразделений.

  • Использовать «кредитные линии» - использование кредитных продуктов с видом «Кредитная линия» для выдачи займов.

  • Использовать кредитные рейтинги контрагентов - Рейтинг присваивается при закрытии прошлого договора. Когда уже есть какая-то история. И должен быть доступен при оформлении нового займа.


Раздел: Интерфейс

  • Распределение платежа в документе «Поступление платежа» - при использовании опции платеж можно распределить непосредственно в документе "Поступление платежа". При внесении изменений в данные прошлых периодов явное распределение платежа может приводить к ошибкам в расчетах по договору.

  • Распределять поступившие средства только на текущую задолженность – При использовании данной опции платеж будет распределяться только на текущую задолженность. Досрочное погашение основного долга погашаться не будет.

  • Использовать веб-камеру – использование веб-камеры для добавления фото клиента в заявку и карточку клиента.

Экспертные настройки:·        

  • Способ контроля распределения платежа в документе поступление платежа – Система не даст провести документ «» Поступление платежа». Если сумма платежа не распределена. Возможные варианты: 

Не контролировать

Контролировать только поступления по кассе

Контролировать все поступления·     

  • Разрешать редактировать распределение поступившего платежа пользователю с полными правами - при использовании опции пользователь с полными правами сможет вручную редактировать распределение платежа в документе "Поступление платежа".


Раздел: Безопасность

  • Использовать двухфакторную аутентификацию – каждому пользователю при входе в программу будет отправляться смс-сообщение с кодом, который он должен ввести для продолжения работы. Отправка смс осуществляется в соответствии с заданными настройками провайдера.


Раздел: Работа с юридическими лицами·     

  • Использовать подсистему «Работа с юридическими лицами» - использование механизмов работы с юридическими лицами: оформления заявок, ввод данных по хозяйственной деятельности, выдача и сопровождение займов

  • Вид заемщиков по умолчанию – выбранный вид заемщика будет использоваться при создании новой заявки на займ, по умолчанию, с возможностью выбора иного вида заемщика.

  • Использовать согласование договоров – функционал позволяет использовать механизмы согласования договоров.

  • Использовать согласование заявок на транш – использовать механизмы согласования заявок на транш.

  • Использовать вход в уставный капитал – настройка предоставляет возможность указать для договора займа перечень критериев входа в уставный капитал заемщика и контролировать их выполнение.


Раздел: Контроль ввода данных

  • Строгий контроль данных паспорта - отвечает за проверку корректности указания серии, номера и кода подразделения, а также за проверку заполнения полей "Кем выдан" и "Код подразделения". Проверка обязательности серии, номера и даты выдачи, а также контроль уникальности паспортных данных настройками не отключаются.

  • Контролировать проведение документов задним числом – использование контроля проведения документов задним числом.

  • Срок контроля поступления денежных средств на счет заемщика (календарных дней) – значение по умолчанию для расчета даты контроля поступления транша на расчетный счет контрагента.

  • Минимальное количество прикрепленных файлов к заявке на транш – При установке значения, отличного от 0, при проведении документа «Заявка на транш» будет контролироваться количество прикреплённых к нему файлов.

  • Настройки обязательности заполнения полей (реквизитов) объектов.

Программное обеспечение для МФО - МФС


По команде «Создать» - открывается диалоговое окно, в котором можно осуществить отбор реквизитов, по которым необходимо установить обязательное заполнение, при создании заявки.


Раздел: Заявки на займ

  • Настройка формы заявки на займ для физических лиц – возможность настройки внешнего вида формы заявки на займ для физических лиц.

Программа для МФО - МФС


При установке флага «Использовать специальную форму заявки для физических лиц», в программе, при создании заявки будет создаваться специальная форма заявки для физических лиц.

  • Значение реквизитов по умолчанию – возможность установить значение реквизитов по умолчанию.

Автоматизация МФО - Форма заявки для физических лиц в МФС

  • В документе «Заявка на займ» указывать место работы строкой – при заполнении заявки на займ реквизит «Место работы» будет задаваться строкой. Если опция не используется, реквизит будет заполняться из справочника «Контрагенты».

  • В документе «Заявка на займ» указывать должность строкой – при заполнении заявки на займ реквизит «Должность» будет задаваться строкой. Если опция не используется, реквизит будет заполняться из справочника «Должности».

  • Отказывать в займе при непрохождении проверки по стоп-факторам – при выставленном флаге, если заявитель не проходит проверку по стоп-факторам, то заявка автоматически отклоняется. В противном случае пользователю выводится соответствующее сообщение с возможностью дальнейшего редактирования заявки.

  • Установка минимального количества контактных лиц по заявке на займ – при использовании данной опции система будет контролировать наличие в системе контактных лиц по заявке на займ в количестве не менее заданного. Контроль осуществляется, начиная с указанной даты. Если дата не указана, то контроль осуществляется с начала введения учета в программе.

Экспертные настройки:

Не изменять менеджера при вводе заявки на займ на основании предварительной заявки – при выставленном флаге при вводе заявки на займ на основании предварительной заявки значение реквизита «Менеджер» будет скопировано. В противном случае в качестве значения реквизита будет использовано значение текущего пользователя.

Обновлять утверждённые строки в заявке при подписании договора – при переводе в статус «Подписано» утвержденная дата выдачи в заявке обновиться на дату договора, а также будет пересчитана планируемая дата возврата.

Использовать лимит суммы займов – Использование механизмов расчета допустимой суммы займа, рассчитываемой по заданной формуле с использованием значений аргументов формулы, заполняемых в заявке на займ.

Проверять превышение предельного значения ПСК при оформлении заявки на займ – при использовании данной опции система будет контролировать превышение предельного значения полной стоимости займа. Предельное значение устанавливается ежеквартально ЦБ РФ.


Раздел: Взаиморасчеты

  • Разрешать частичное досрочное погашение не в дату платежа по графику – разрешать пользователям оформлять операцию частичного досрочного погашения не в дату платежа по графику. График при этом будет пересчитываться от даты частичного досрочного погашения.

  • Пролонгация в документе «Поступление платежа» - При использовании данной опции возможность оформления пролонгации в документе «Поступление платежа» будет включена по умолчанию.

  • Использовать дополнительные соглашения – Использование документов «Дополнительное соглашение» для ведения сквозной нумерации корректировок, досрочных погашений, пролонгаций и для печати формы дополнительного соглашения.

Экспертные настройки:

  • Отключить ограничение суммы начисляемых процентов – опция отключает ограничение суммы начисляемых процентов по 407-ФЗ от 29.12.2015 и 230-ФЗ от 03.07.2016

  • Погашать пени и штрафы при наличии средств – Значение будет использоваться по умолчанию при создании нового договора.

  • Использовать округление при расчете графика платежей – При расчете графика платежей будет выполняться округление некоторых переменных, что может сказаться на точности сумм аннуитетных и дифференцированных платежей. Округление использовалось всегда до версии 2.13. включительно. Перед отключением округления рекомендуется восстановить последовательность расчетов и закрыть прошлые периоды от редактирования.

  • Не пересчитывать ПСК при изменении графика - при использовании данной опции полная стоимость займа не будет пересчитываться при изменениях графика (досрочное погашение, пролонгация и т.п.)

  • Изменять статус договоров по состоянию расчетов – при использовании данной опции система будет анализировать состояние расчетов по договору и изменять статус договора в соответствии с состоянием.

  • Изменять статус договора «Нарушена последовательность» - Если по договору нарушена последовательность расчетов, то при очередном обновлении статусов ему будет присвоен статус «Нарушена последовательность».

  • Порядок определения закрываемых договоров – в зависимости от выбранного порядка будет заполнение табличной части документа «Закрытие договора»

  • Автоматическая пролонгация договоров – использование механизмов автоматической пролонгации договоров. 

Пролонгировать, если погашены проценты – при выборе варианта «В полном объеме» пролонгация осуществляется только, если полностью погашены текущие проценты. В противном случае, пролонгация осуществляется, если погашены проценты по сумме, зафиксированной в графике платежей.
  • Автоматическое досрочное погашение по договорам – использование механизмов автоматического досрочного погашения займов.

  • Выполнять автоматическое досрочное погашение, даже если не погашается основной долг – досрочное погашение будет оформляться, даже если средств не хватает на погашение основного долга.

  • Срок автоматического досрочного погашения займа - Автоматическое досрочное погашение будет оформляться только в течение заданного срока с даты выдачи займа.

  • Использовать подсистему «Цессия» - Возможность проведения цессии и загрузки реестров платежей по договорам, полученным по цессии. Организация выступает в роли цессионария.

  • Максимальная сумма основного долга по действующим договорам – при выдаче нового займа будет производиться контроль общей задолженности контрагента на превышение установленного ограничения.

  • Не считать текущей просрочкой сумму до – текущая просрочка меньше указанной суммы не будет отражаться в отчете «Анализ задолженности», не будет выгружаться в БКИ и не будет приводить к начислению пени.

  • Использовать взаимозачет при выдаче займов – при включении опции система позволит выдавать займы с условием частичного или полного зачета задолженности по действующим договорам.

  • Рассчитывать цикл клиента – при выдаче займов будет рассчитываться «цикл клиента» - количество предыдущих и действующих займов клиента.

  • Использовать автоматическое признание дебиторской/кредиторской задолженности – Включение возможности признания задолженности в пределах граничной суммы в документе «Закрытие договора».

  • Определять микрозайм по сумме займа – Система будет определять, является ли займ микрозаймом, по сумме. Пользователи не смогут менять вид займа.

  • Игнорировать порядок распределения 353-ФЗ – Платежи по договорам, оформленным после 1 июля 2014 года, будут распределяться в порядке следования дат платежа от старых к новым по заданному профилю погашения. Порядок распределения по 353-ФЗ не будет применяться.


Раздел: Резервы на возможные потери по займам

  • Рассчитывать резервы на возможные потери по займам – использование функционала формирования резервов на возможные потери по займам.

  • Рассчитывать резерв по основному долгу и по процентам по единой ставке – при использовании данной опции система будет рассчитывать резерв по процентам по тем же ставкам, по которым рассчитывается резерв по основному долгу. В противном случае расчёт будет идти по удельному весу.

  • Рассчитывать удельный вес резерва по каждому договору – при использовании данной опции удельный вес резерва будет рассчитываться для каждого договора отдельно. В противном случае будет рассчитываться общий удельный вес по всему портфелю.


Раздел: CRM

  • Использовать подсистему рассылка SMS - использование SMS-рассылок

  • Использовать подсистему «Рассылка по электронной почте» - использование рассылок по электронной почте.

  • Использовать интеграцию с CallOffice - использование функционала программного продукта CallOffice для автоматического обзвона клиентов.

  • Использовать подсистему телефонии – использование функционала системы IP-телефонии Asterisk.

  • Частота обновлений карточки контрагента (дни) – периодичность создания задач, на обновление карточки контрагента. (0 – не использовать).

Экспертные настройки:

Отправлять не более (выбрать количество).


Раздел: Планирование

  • Использовать подсистему «Планирование продаж» - использование механизмов планирования продаж займов.


Раздел: Анализ заемщиков

  • Использовать интеграцию с НБКИ- использование механизмов интеграции с НБКИ

  • Использовать интеграцию с ОКБ - использование механизмов интеграции с ОКБ

  • Использовать подсистему «черный список контрагентов» - ведение черного списка заемщиков, работодателей и проч.

  • Использовать подсистему «черный список адресов» - ведение черного списка адресов.

  • Использовать подсистему «Проверка совпадений данных заемщиков» - поиск совпадений в номерах телефонов, адресах, местах работы заемщиков и их контактных лиц.

  • Использовать подсистему перечень террористов и экстремистов - поиск заявителей в Перечне террористов и экстремистов Федеральной службы по финансовому мониторингу

  • Использовать интеграцию со Скориста - использование механизмов интеграции со Скориста.

  • Использовать интеграцию с КБ "Русский стандарт"- использование механизмов интеграции с КБ "Русский стандарт"

  • Использовать интеграцию с сервисом рискового скоринга «Мегафон» - использование механизмов интеграции с сервисом рискового скоринга «Мегафон».

  • Проверка действительности паспорта – проверка действительности паспорта с использованием сервисов ФМС.

  • Использовать интеграцию с ФНП – проверка наличия залогов на движимое имущество по реестру Федеральной нотариальной палаты.

  • Использовать интеграцию с ФССП – проверка по базе данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.

  • Использовать интеграцию с Эквифакс – использование механизмов интеграции с БКИ Эквифакс.

Экспертные настройки:

Использовать особую проверку клиента – проверка заявки на займ по специальным правилам, уникальным для данной компании. Правила описываются в отдельном программном модуле.


Раздел: Коллекшн

Использовать подсистему «Коллекшн» - использование механизмов взаимодействия с клиентами, вышедшими в просрочку, в том числе APM коллектора.

Использовать интеграцию с системой «Контакт» - использование интеграции с системой «Контакт».

Количество дней для погашения задолженности по Уведомлению клиента – количество дней, которое дается клиенту на погашение задолженности после получения уведомления.


Раздел: Обмен данными

  • Использовать обмен с 1С-Битрикс – автоматическая загрузка предварительной заявки на займ с сайта.

  • Использовать обмен с сайтом – использование механизмов обмена с произвольным сайтом.

  • Использовать обмен с 1С:Бухгалтерия - использование механизмов обмена данными с программой "1С:Бухгалтерия предприятия".

Экспертные настройки:

·      Выгружать в 1С:Бухгалтерию только зарегистрированные для переноса штрафы и пени – В 1С:Бухгалтерию будут выгружаться только штрафы и пени, зарегистрированные к переносу с помощью документа «Регистрация штрафов и пени для переноса в 1С:Бухгалтерию».

·      Использовать единую нумерацию кассовых документов – для обмена с БП кассовыми документами необходимо задать префиксы касс для единой нумерации документов.


Раздел: Платежные системы

  • Использовать интеграцию с «Элекснет» - использование механизмов интеграции с платёжной системой «Элекснет»

  • Использовать интеграцию с «Лидер» - Использование механизмов интеграции с платёжной системой «Лидер»

  • Использовать интеграцию с «Золотая корона» - использование механизмов интеграции с платёжной системой «Золотая корона»

  • Использовать интеграцию с «QIWI» - использование механизмов интеграции с платёжной системой «QIWI» 

  • Использовать интеграцию с Mandarinbank – использование интеграции с сервисами Mandarinbank.

Экспертные настройки:

Использовать полный номер договора для идентификатора платежных систем - при формировании идентификатора договора для платежных систем будет использоваться полный номер договора с префиксами и лидирующими нулями.


Раздел: Печать

  • Выводить полный номер при печати документов - при установленной опции на печать будет выводиться полный номер документа с префиксами и лидирующими нулями

  • Заполнять поля «Главный бухгалтер» и «Руководитель организации» ФИО кассира при печати кассовых ордеров – при печати кассовых ордеров система будет использовать ФИО кассира для заполнения полей «Главный бухгалтер» и «Руководитель организации».

  • Настройка печати кассовых ордеров – настройка постановки счетов учета при печати кассовых ордеров.

Автоматизация МФО - печать из МФС



Помогло? Да Нет 75% пользователей считают эту статью полезной.

Благодарим вас за отзыв.

Сообщите нам, как вам лучше помочь.

Отправить Отмена


Задать вопрос