×

Кредитный цикл


Первичное заполнение документа осуществляет первый пользователь в кредитном цикле – клиентский менеджер. Создать новую заявку можно в форме «Заявки на займа» на рабочем столе или во вкладке «Кредиты и займы» форма «Заявки займа»

Для того, чтобы создать новую заявку, нужно нажать кнопку «Создать»:

Создание заявки на займ


Открывается окно создания заявки на получение займа.

Создание заявки на займ_2


Заполнение реквизитов закладки «Займ» в окне «Заявка на займ (создание)»:


Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Дата подачи выбор в календаре или набор с клавиатуры указание даты заполнения заявки
Номер автоматически при сохранении заявки номер заявки для учета
Заявитель выбор из списка или создание нового указание заемщика
ID вручную с клавиатуры код для идентификации заявки на займ, например, если заявки грузятся с сайта
Гражданство выбор из списка или набор с клавиатуры указание гражданства заявителя
Организация выбор из списка указание МФО
Подразделение выбор из справочника «Подразделения» указание подразделения, в котором оформлена заявка на выдачу займа, по умолчанию подразделение, к которому относится менеджер, оформивший заявку
Менеджер автоматически указание клиентского менеджера, оформившего заявку
Согласен на предоставление сведений в БКИ флаг флаг устанавливается, если заявитель согласен на отправку его данных в БКИ, при обмене с БКИ это будет учитываться
Согласен на проверку в БКИ флаг флаг устанавливается, если заявитель согласен на проверку в БКИ
Согласен на обработку персональных данных флаг флаг устанавливается, если заявитель согласен на обработку персональных данных (является обязательным условием для выдачи займа)
Основание выбор из журнала документов «Предварительные заявки на займ» указание «Предварительной заявки» на основании, которой создан документ «Заявка на займ»
Источник информации выбор из справочника «Источник информации» указание источника информации, из которого заемщик узнал об организации
Назначение займа выбор из списка на какие цели заемщик берет займ
Кредитный продукт выбор из списка определение типа займа
Сумма набор с клавиатуры сумма займа
Срок набор с клавиатуры срок, на который оформляется займ (дни, недели, месяцы)
Процентная ставка набор с клавиатуры процент, под который выдается займ,
Комиссия набор с клавиатуры указание суммы комиссии
В первом взносе флаг комиссию необходимо оплатить при первом платеже
Способ выдачи выбор из списка определение способа выдачи займа – через кассу либо перечислением на расчетный счет в банке
Дата выдачи выбор в календаре или набор с клавиатуры дата выдачи займа
Расчетная сумма к возврату рассчитывается автоматически общая сумма к возврату с учетом процентов и комиссий, рассчитывается исходя из указанных параметров займа
Дата возврата рассчитывается автоматически конечная дата возврата займа
Максимальный платеж рассчитывается автоматически максимальная сумма начисляемого платежа
Полная стоимость займа (% год) рассчитывается автоматически Полная стоимость кредита (ПСК)

Можно увидеть, что закладка «Займ» разделена на две части: «Заявлено» и «Утверждено». Менеджер заполняет поля «Заявлено», данные в части «Утверждено» заполняются автоматически после согласования со службой безопасности или могут быть изменены вручную пользователем, обладающим соответствующими правами, при этом состояние заявки изменится на «Согласовано с изменениями».

На вкладке «Лимит суммы займа» рассчитывается лимит согласно формуле в кредитном продукте (см. п 6.4 «Настройка продуктовой линейки») при нажатии команды «Рассчитать лимит», при этом будет учтено условие заданного в кредитном продукте максимального значения суммы займа.


Лимит суммы займа


Вкладка «Адреса, телефоны» заполняется автоматически из данных о заявителе. Также можно изменить информацию вручную, при этом изменения будут синхронизированы с информацией, хранящейся в карточке заявителя.

Далее надо заполнить закладку «Работа и финансовое положение»: 


Работа и финансовое положение


Заполнение реквизитов закладки «Работа и финансовое положение»:


Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Место работы выбор из списка или создание нового компания, в которой работает заемщик на данный момент
Телефон заполняется автоматически указание на телефон организации, в которой работает заемщик. Можно изменять вручную.
Должность набор с клавиатуры должность, которую занимается заемщик в компании
Работает с из календаря либо с клавиатуры указание, с какого числа заемщик работает на текущем месте работы
Полный стаж (лет) набор с клавиатуры указание рабочего стажа
Доходы
Основная заработная плата набор с клавиатуры средняя зарплата заемщика за месяц
Доход от сдачи в аренду имущества набор с клавиатуры доход от сдачи в аренду имущества
Алименты набор с клавиатуры получаемые алименты
Дивиденды набор с клавиатуры получаемые дивиденды
Прочий доход набор с клавиатуры прочие доходы
Итого доходы рассчитывается автоматически сумма всех значений доходов
Среднемесячный доход семьи рассчитывается автоматически рассчитывается, как «итого доходы» - «итого расходы»
Расходы
Плата за образование набор с клавиатуры расходы на образование
Арендные платежи набор с клавиатуры арендные платежи
Алименты уплачиваемые набор с клавиатуры уплачиваемые алименты
Выплаты по исполнительным листам набор с клавиатуры выплаты по исполнительным листам
Платежи по кредитам набор с клавиатуры платежи по текущим кредитам заемщика
Итого расходы рассчитывается автоматически сумма всех значений расходов

Последняя закладка называется «Дополнительная информация о заявителе»:

Дополнительная информация о заявителе


Заполнение реквизитов закладки «Дополнительная информация о заявителе»:


Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Семейное положение
Семейное положение выбор из списка семейное положение заемщика
Количество иждивенцев набор с клавиатуры количество людей на иждивении заемщика
В том числе детей младше 18 лет набор с клавиатуры указание количества детей младше 18 лет
Образование
Вид образования выбор из списка вид образования
Отношение с гос. органами
Существуют невыполненные решения суда флаг указание на наличие невыполненных решений суда
Были судимости флаг указание на наличие судимостей
Были конфликты с гос. органами флаг указание на наличие конфликтов с государственными органами
Отношение к воинской службе
Отношение к воинской службе выбор из списка отношение к воинской службе
Отношение к воинскому учету выбор из списка отношение к воинскому учету
Рекомендатель набор с клавиатуры указание, кто рекомендует заемщика
Рекомендует набор с клавиатуры указание, кого рекомендует заемщик как потенциального клиента

Вкладка «Залог» предназначена для отражения обеспечений по займу. Новая строка вводится с помощью кнопки «Добавить» на панели инструментов. В открывшемся окне выбрать предмет залога из существующих или добавить новый по команде «Создать».


Залог


На закладке «Поручители» приводятся данные лиц, выступающих поручителями по договору. 


Поручители


На последней вкладке «Дополнительная информация» можно указать офис, в котором будет осуществляться выдача займа, а также пользователи могут указать здесь комментарии.

Офис и комментарии


Для присоединения файлов к заявке, необходимо нажать «Записать», выбрать в панели навигации гиперссылку «Присоединенные файлы» и нажать кнопку «Создать». Далее необходимо указать требуемый файл.


Присоединение файлов к заявке


Если не заполнены все необходимые поля заявки, система не позволит провести заявку. После попытки проведения появится сообщение, в котором будет описана причина:


Неправильное заполнение заявки (отказ системы)


Заполнив все закладки и необходимые поля, надо нажать кнопку «Провести и закрыть»

Состояние заявки меняется путем выбора доступных состояний для перехода, которые необходимо настроить заранее. Количество обращений, отказов и просрочек рассчитывается автоматически.

Помогло? Да Нет 79% пользователей считают эту статью полезной.

Благодарим вас за отзыв.

Сообщите нам, как вам лучше помочь.

Отправить Отмена


Задать вопрос