×

"Микрофинансовая система": Регистрация контрагентов в системе

Для отображения данных физических и юридических лиц, предприятий и организаций, с которыми сотрудничает МФО используется справочник «Контрагенты». Справочник представляет собой иерархическую систему, которая позволяет объединять элементы справочника по различным признакам и создавать группы. Кроме того, в новые группы можно переносить уже существующих клиентов.

Процедура создания учетной записи нового контрагента подобна созданию в типовых конфигурациях 1С. Есть несколько способов внесения в базу нового контрагента:

  • Из справочника «Контрагенты» - для добавления нового клиента без заявки можно открыть вкладку «Кредиты и займы» и выбрать в панели навигации команду «Контрагенты». В рабочей области «Контрагенты» следует нажать на командной панели кнопку «Создать» для добавления нового заемщика. Также здесь отображены все клиенты, внесенные в базу ранее. 
  • Из формы «Заявка на займ» в реквизите «Контрагент» - удобнее и быстрее создавать нового контрагента при заполнении заявки из формы «Заявка на займ (создание)», о котором будет подробно рассказано ниже.

Рассмотрим пример заполнения общих сведений о контрагенте.

Общие сведения о контрагенте


Заполнение реквизитов элемента справочника «Контрагент (создание)»:

Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Юр./физ. Лицо выбор из списка указание правовой формы контрагента
Группа автоматически или выбор из списка указание, к какой группе относится контрагент. При заполнении заявки контрагент автоматически записывается в группу «Заявители». При выдаче займа система переносит его в группу «Заемщики»
Код заполняется автоматически системный код элемента справочника. Присваивается каждому контрагенту. Не рекомендуется менять вручную
ФИО набор с клавиатуры ФИО контрагента
Гражданство Из элемента справочника «Страны мира» указание гражданства физического лица
Место рождения набор с клавиатуры место рождения контрагента
Дата рождения выбор в календаре или набор с клавиатуры дата рождения контрагента
Пол выбор из списка указание половой принадлежности контрагента
ИНН набор с клавиатуры индивидуальный налоговый номер контрагента
Является индивидуальным предпринимателем флаг признак элемента контрагента, что он является индивидуальным предпринимателем
Код по ОКПО набор с клавиатуры код общероссийского классификатора предприятий
Основной банковский счет выбор из списка или создание нового указание основного банковского счета контрагента для транзакций
Контактное лицо выбор из списка или создание нового заполняется, если контрагент юр. лицо
ID обмена с сайтом набор с клавиатуры заполняется код для идентификации плательщика в случае, если МФО использует обмен с сайтом
ID для платежных систем набор с клавиатуры заполняется код для идентификации плательщика в случае, если МФО использует платежные системы

Далее следует заполнить закладку «Адреса и телефоны»:

Закладка "Адреса и телефоны"


Заполнение реквизитов закладки «Адреса, телефоны»:

Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Адрес постоянной регистрации заполнение в специальной форме адрес постоянной регистрации
Адрес временной регистрации заполнение в специальной форме адрес временной регистрации
Фактический адрес заполнение в специальной форме адрес фактического места проживания
Домашний телефон набор с клавиатуры домашний телефон
Рабочий телефон набор с клавиатуры рабочий телефон
Мобильный телефон набор с клавиатуры мобильный телефон
Факс набор с клавиатуры факс
E-mail набор с клавиатуры адрес электронной почты. Щелчком мыши по значку «письма» с правой стороны строки откроется форма отправки электронного письма, если сделаны настройки учетной записи электронной почты.
Адрес сайта набор с клавиатуры Ссылка на сайт. Щелчком мыши по значку браузера с правой стороны строки откроется указанная ссылка.
Другое набор с клавиатуры любая дополнительная контактная информация

Закладка «Данные бизнеса» становится активной только при указании, что заемщик - «Юр. лицо». Здесь есть возможность указать данные о количестве подразделений, численности персонала и заполнить регионы присутствия компании.

Закладка «Данные бизнеса»


Последняя закладка называется «Дополнительная информация» предназначена для внесения дополнительной информации, а также здесь можно указать дату рождения индивидуального предпринимателя.

Закладка 'Дополнительная информация'


Для ввода данных, удостоверяющих личность контрагента, необходимо нажать кнопку «Записать объект». Новый контрагент сразу появится в списке контрагентов. Теперь в панели навигации выбрать гиперссылку «Документы» и в форме нажать «Создать».

Данные, удостоверяющие личность контрагента


Данные, удостоверяющие личность контрагента_2


Заполнение реквизитов документа «Документ (создание)»:

Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Объект выбор из списка или создание нового выбор контрагента. По умолчанию выбран контрагент, чей документ мы создаем
Вид документа выбор из списка указание вида создаваемого документа
Серия набор с клавиатуры указание серии документа
Номер набор с клавиатуры указание номера документа
Дата выдачи выбор в календаре или набор с клавиатуры указание даты выдачи документа
Срок действия выбор в календаре или набор с клавиатуры указание срока действия документа
Кем выдан набор с клавиатуры указание наименования подразделения, выдавшего документ
Код подразделения набор с клавиатуры указание кода подразделения, выдавшего документ
Является документом, удостоверяющим личность флаг указание того, является ли документ, удостоверяющим личность
Запись действует с выбор в календаре или набор с клавиатуры указание даты, с которой действует создаваемый документ

Если МФО планирует перевод денежных средств заёмщикам на банковские карты, то необходимо заполнить реквизиты карты у контрагента. Для этого в панели навигации выбрать гиперссылку «Банковские карты» и в открывшейся форме нажать команду «Создать».

Создание данных банковской карты


Заполнение реквизитов документа «Банковская карта (создание)»:

Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Наименование набор с клавиатуры Указание наименование карты
Владелец набор с клавиатуры Указание ФИО заемщика
Вид карты выбор из справочника «Виды банковских карт» указание вида создаваемой банковской карты
Банковский счет выбор из справочника «Банковские счета» указание банковского счета
Номер карты набор с клавиатуры указание номера карты
Банк выбор из справочника «Банки» указание банка, в котором оформлена карта
Держатель набор с клавиатуры Фамилия, имя держателя карты вводятся латинскими буквами
Срок действия выбор в календаре или набор с клавиатуры указание срока действия карты (месяц и год)

Также для контрагента можно записать его банковские счета. Для этого в панели навигации надо выбрать гиперссылку «Банковские счета» и нажать «Создать».

Создание банковского счета конртагента


Заполнение реквизитов документа «Банковский счет (создание)»:

Реквизит Порядок заполнения Предназначение
Номер счета набор с клавиатуры номер счета контрагента
Вид счета выбор из списка указание вида счета контрагента
БИК набор с клавиатуры указание БИК банка контрагента
Корр. счет автоматически после набора БИК указание корреспондентского счета банка контрагента
Банк автоматически после набора БИК указание банка контрагента
Прямые расчеты флаг снимите флажок «Прямые расчеты», если банк, в котором открыт счет, проводит платежи через корреспондентский счет, открытый в другом банке (банке для расчетов)
Подразделение выбор из списка указание подразделения организации
Представление выбор из списка указание того, как будет отображаться наименование счета

На панели навигаций формы «Контрагент» также находятся следующие команды:

  • Договоры контрагентов - форма предназначена для отображения списка всех договоров контрагента; 
  • Договоры вклада контрагентов - форма предназначена для отображения списка всех договоров вклада; 
  • Заявки на займ - список всех заявок контрагента. Также в форме есть возможность:
    • создать на основании договор займа;
      Для этого нужно предварительно установить курсор мыши на заявку, нажать кнопку «Создать на основании». 
    • изменить статус заявки, не открывая форму «Заявка на займа». 
  • История изменений ФИО – в форме можно добавлять историю ФИО. Например, если контрагент изменил фамилию, здесь можно отразить эту информацию и указать период, с которого действует новая запись. 
  • Источники финансирования займов – в форме есть возможность указать источники финансирования заемщика; 
  • Кросс продажи по кнопке "Еще" – список всех продаж клиенту дополнительного продукта; 
  • Мои заметки – в форму можно вносить дополнительную информацию, делать пометки, комментарии; 
  • Присоединённые файлы - форма предназначена для хранения и редактирования присоединенных файлов, например: отсканированные документы, фотография и т.п.; 
  • Связанные лица - форма предназначена для добавления контактных лиц контрагента; 
  • Черный список - форма показывает состоит ли указанный контрагент в «Черном списке» компании. 

Помогло? Да Нет 95% пользователей считают эту статью полезной.

Благодарим вас за отзыв.

Сообщите нам, как вам лучше помочь.

Отправить Отмена


Задать вопрос